El Fondo Monetario Internacional (FMI) calcula que, en todo el mundo, la economía sumergida representa alrededor del 8% del Producto Interior Bruto (PIB) mundial. Esto es equivalente a más de 6,3 billones de euros. De ahí que sean tantas las instituciones y autoridades que luchan para acabar no solo con la economía más oscura y sumergida, sino también con el blanqueo de capitales, otro problema estrechamente relacionado con todo ello. Si te interesa especialmente esta temática, no te puedes perder nuestro máster en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, con el que podrás especializarte en evitar estas prácticas económicas ilegales.
Hoy en día progresan las formas de pago digitales y cada vez se dispone de más herramientas para controlar los movimientos de los capitales. Sin embargo, crecen también el internet profundo, las criptomonedas y otras problemáticas que requieren de profesionales cualificados que sepan llevar a cabo controles especializados y meticulosos. Es por eso que con este máster de Esneca Business School aprenderás todo lo que necesitas para completar tu formación.
Índice de contenidos
¿Qué aprenderé con el máster en prevención de blanqueo de capitales?
En España, se estudia y trabaja en contra de la prevención de blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo desde hace más de cuatro décadas. Con la llegada de la Ley 10/2010, de 28 de abril y el Real Decreto 304/2014 se empezó a trabajar activamente en políticas y planes de actuación en estos campos.
Con este curso de prevención de blanqueo de capitales y financiación partirás de la base de estas regulaciones para comprender en profundidad este complejo y cambiante sector. Con todo ello, irás avanzando progresivamente y ascendentemente en el ámbito, adquiriendo conocimientos y herramientas teóricas y técnicos que te dotarán de la capacidad para el diseño, aplicación o estudio de medidas de prevención o de actuación contra el blanqueo.
El máster en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo te permitirá conocer el profundidad las diferentes formas, metodologías y avances en cuanto a blanqueo de capitales y financiación ilegal, siendo capaz de detectar comportamientos monetarios sospechosos.
¿Qué hace un analista de prevención de blanqueo de capitales?
El analista de prevención de blanqueo de capitales cumple un rol clave dentro del sector financiero y legal. A continuación, te detallamos sus principales funciones:
- Analiza operaciones sospechosas. Revisa movimientos financieros que se desvían del comportamiento habitual, buscando indicios de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
- Aplica la normativa legal vigente. Se asegura de que todas las operaciones cumplan con las leyes y regulaciones en materia de prevención de blanqueo, tanto nacionales como internacionales.
- Realiza procesos de “conocimiento del cliente”. Recopila y verifica información sobre la identidad, actividad económica y origen de los fondos de los clientes para prevenir el uso fraudulento de los servicios.
- Evalúa riesgos financieros. Crea perfiles de riesgo y clasifica a los clientes en función del nivel de riesgo que representan. Si detecta riesgos altos, aplica controles reforzados.
- Elabora y presenta informes de operaciones sospechosas. Redacta informes internos y, en caso necesario, los remite a organismos como el SEPBLAC (en España) u otras autoridades competentes.
- Utiliza herramientas tecnológicas de detección. Trabaja con software especializado que permite identificar patrones atípicos en grandes volúmenes de datos financieros.
- Colabora en auditorías y revisiones internas. Participa en auditorías de cumplimiento y aporta información sobre cómo se están aplicando las políticas internas de prevención de blanqueo.
- Contribuye a la mejora de políticas internas. Ayuda a diseñar, actualizar o reforzar las normas internas que rigen la prevención del blanqueo dentro de la empresa o entidad financiera.
- Forma parte de la estrategia de cumplimiento normativo. Su labor es fundamental para que la organización evite sanciones legales, daños reputacionales y pérdida de confianza por parte de clientes o inversores.
- Actúa como barrera frente al crimen organizado. Al detectar y frenar actividades sospechosas, contribuye a frenar delitos como el narcotráfico, la corrupción o la evasión fiscal.
¿Por qué estudiar el máster en prevención de blanqueo de capitales?
No es un secreto que el número de casos de lavado de dinero en España no deja de aumentar. En un mundo digitalizado y globalizado como el de hoy, los delitos de este tipo no dejan de florecer e inventar nuevas estrategias. Se calcula que el número de casos investigados en este sentido superan el millar cada año.
Es, por lo tanto, un ámbito que preocupa a las autoridades y administraciones reguladoras en el país, que intentan adelantarse a las nuevas formas de lavado, blanqueo y evasión. De aquí que estudiar este curso en blanqueo de capitales sea una buena idea; te dotará de las herramientas necesarias para entender las mejores medidas de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Con él adquirirás un amplio conocimiento en el ámbito, conociendo el entorno y su evolución tecnológica y siendo capaz de crear nuevas estrategias de prevención de evasión, lavado o financiación ilegal.
Salidas profesionales
La formación del curso en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo te dotará de conocimientos especializados en esta área relacionada con la economía y el derecho. En este sentido, estos conocimientos te serán de gran valor si trabajas en el ámbito empresarial o administrativo. Asimismo, también podrás incorporarte a los departamentos jurídicos de compañías de cualquier tipo de sector, así como a sus departamentos financieros. También podrás trabajar dando asesoramiento para la prevención de blanqueo de capitales en organizaciones especializadas.
Andrea Luque –
El material didáctico, el manual me ha parecido muy completo y muy claro; me ha permitido obtener unos conocimientos profundos y claros de la materia. De la escuela me ha gustado la rapidez y no hay nada que no me haya gustado. Os recomendaría, sin duda.